L’investissement responsable, entre opportunités et contraintes

L’investissement responsable, entre opportunités et contraintes​. Thématiques abordées dans les discussions

1) Quel positionnement des banques aujourd’hui vis à vis de l’investissement responsable ?​

• Plusieurs niveaux de prise en compte du sous-jacent règlementaire et des différentes réglementations ​
• Deux typologies de stratégies adoptées : Défensif (exclusion) vs Offensif (ciblage) ​
• Difficulté de qualifier des produits: Quel poids donner aux critères E / S / G ?​

2) Quelles opportunités et limites sur l’usage de la Data pour qualifier qu’un investissement est responsable ?​

• Accès & consolidation de la donnée ​
• Qualité & granularité de la donnée​
• Connection / Agrégation de multiples sources de données​
• Multiplicité des data providers​

Des clients et … banquiers parfois perdus dans la masse d’informations

Perte de sens des labels:​

• Une multitudes de labels au milieu desquels le client final est aujourd’hui un peu perdu​
• Il n’existe pas de définition commune de la RSE et donc de critères communs​
• Biais culturel: Ex Quid du financement de la contraception aux US ?

Des critères de qualification des fonds complexes pour les néophytes:​

• Des critères de qualification des fonds complexes: Le conseiller doit parfois creuser le détail des brochures commerciales pour comprendre le contenu du produit​
• Pas d’obligation d’actualisation des données: Le contenu d’un produit peut changer sans actualisation de sa notation/labellisation​

Mais une réelle opportunité d’être là où les clients nous attendent 

La data comme accélérateur de la transition RSE bancaire:​

• Les clients sont en demande, mais ont des besoins et demandes spécifiques: des poids différents accordés aux critères E, S et G​
• Le conseiller doit avoir accès à de la donnée à la granularité fine afin de répondre au mieux au besoin : Un traitement manuel au mieux laborieux, voire impossible​
• La data comme outil d’agrégation et de qualification des fonds pour un matching plus intelligent entre le besoin spécifique du client et le produit proposé​

Mais … la performance avant tout !​

• Au-delà de la demande affichée par les clients, la réalité du marché démontre une recherche de performance avant tout​
• Un travail pédagogique encore nécessaire auprès des clients: Les fonds RSE sont encore vus comme moins performants que les fonds classiques ​

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Autres questions à adresser pour aller plus loin:​

• Comment s’y retrouver face à la multitude de fournisseurs de données ?​
• Quel niveau de personnalisation est vraiment nécessaire pour répondre au besoin des clients ?​
• Comment outiller les conseillers pour être en mesure de les accompagner au mieux ?​